Pagos digitales, integraciones y seguridad B2B
Producto digital para empresas de pagos, plataformas con cobros como parte central del modelo y arquitecturas que tratan datos financieros con la seriedad que requieren.
25M€+
transacciones procesadas en producción
PCI DSS
experiencia real en compliance técnico, no solo en papel
NFC + APIs
pagos físicos y digitales integrados — Stripe, Redsys, Adyen, SEPA
¿Qué hacemos en fintech?
En fintech no hay margen para tomar decisiones técnicas a la ligera. Cada integración con una pasarela, cada flujo de cobro, cada decisión de almacenamiento de datos financieros tiene implicaciones de cumplimiento, seguridad y riesgo operacional que se notan a meses vista — cuando ya es caro deshacerlas.
Hemos cofundado y dirigido durante años la tecnología de Bracelit, plataforma de pagos cashless NFC que ha procesado más de 25M€ en transacciones reales en eventos en directo. Esa experiencia — pagos en alta concurrencia, integración con pasarelas y bancos, cumplimiento PCI DSS, prevención de fraude operativa — es lo que aportamos a empresas que necesitan construir producto fintech serio.
En fintech la idempotencia no se negocia, la observabilidad se diseña antes que el producto y la latencia se mide en ventas perdidas. Lo demás son detalles. — 9 años cofundando Bracelit (25M€ procesados)
Por qué fintech tiene su propia disciplina técnica
Idempotencia no es opcional
En pagos, un reintento sin idempotencia es un cobro duplicado. Y los reintentos siempre ocurren — por timeouts, por errores de red, por reintentos manuales del usuario.
Conciliación contable
Lo que cobra la pasarela tiene que cuadrar con lo que registra tu sistema, con lo que reporta el banco y con lo que paga el cliente final. Si esos cuatro números no encajan, el problema es contable y operacional.
Webhook reliability
Las pasarelas envían webhooks que llegan tarde, llegan repetidos o no llegan. La arquitectura tiene que asumirlo y diseñar fallback a polling, idempotencia y reintentos en lado servidor.
Datos sensibles tratados como tales
Lo que entra al sistema financiero no se trata como un campo más en una tabla. Cifrado, tokenización, minimización, logs separados, accesos auditables.
Observabilidad orientada a dinero
Los dashboards no son de "latencia y errores": son de "ventas perdidas por hora", "transacciones fallidas en este BIN", "tiempo medio de reconciliación". El producto se mide en euros, no solo en uptime.
Tipos de proyecto que abordamos en fintech
Plataformas de pagos B2B
- Cashless en eventos, pagos en marketplaces
- Plataformas de cobro recurrente
- Sistemas de pago a proveedores
Integraciones con pasarelas y procesadores
- Stripe, Redsys, Adyen, SEPA, transferencias inmediatas
- Diseño robusto de webhooks e idempotencia
- Reconciliación automática
Arquitectura de seguridad financiera
- Cifrado en tránsito y en reposo
- Segmentación de redes y gestión de secretos
- Control granular de accesos y auditoría
Prevención de fraude operativa
- Reglas sobre patrones anómalos y geolocalización
- Límites dinámicos y monitorización continua
- Integración con sistemas de alerta
Compliance técnico (PCI DSS)
- Minimización de datos sensibles y tokenización
- Segmentación y logs de auditoría
- Coordinación con partners regulatorios
Auditoría de software fintech existente
- Revisión de exposición de datos financieros
- Robustez de integraciones críticas
- Calidad de la observabilidad
Caso real: Bracelit
Lo que nos suelen preguntar sobre fintech a medida
¿Qué tipo de proyectos fintech podéis abordar?
Producto digital para empresas de pagos, plataformas que integran pasarelas de pago como parte central del modelo, sistemas de cobro y reconciliación, y arquitectura de seguridad para datos financieros. No somos un broker de licencias regulatorias — el lado regulatorio lo lleva el cliente o un partner especializado.
¿Tenéis experiencia con cumplimiento PCI DSS?
Sí. Hemos diseñado y operado plataformas de pagos cashless en eventos cumpliendo PCI DSS: cifrado de datos financieros, segmentación de redes, gestión de secretos, auditoría de operaciones y arquitectura de defensa en profundidad. La diferencia entre cumplir en papel y cumplir de verdad está en la implementación.
¿Cómo gestionáis la prevención de fraude en transacciones?
Combinación de reglas de negocio (límites por usuario, patrones anómalos, geolocalización) y monitorización continua. La prevención efectiva requiere observabilidad granular y una respuesta rápida ante alertas, no solo un motor de reglas potente.
¿Qué pasarelas de pago habéis integrado?
Stripe, Redsys, Adyen, integraciones directas con bancos para procesos batch (SEPA, conciliación) y procesadores especializados en sectores concretos. Las integraciones más complejas suelen ser las que mezclan métodos de pago alternativos con flujos bancarios tradicionales.
¿Hasta dónde llega vuestro alcance en fintech?
Construimos producto digital. Lo que queda fuera de nuestro alcance: licencias de entidad de pago, asesoría regulatoria pura, modelos actuariales o de scoring crediticio especializados. Trabajamos coordinados con esos perfiles cuando el proyecto los requiere.
¿Trabajáis con startups fintech early-stage?
Sí. Es un caso típico de consultoría para startups: validar la viabilidad técnica, diseñar la arquitectura inicial sin sobreingeniería, integrar las pasarelas mínimas viables y dejar espacio para evolucionar a medida que la regulación o el modelo de negocio se concreta.
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